fbpx
Home > Learning Center > Capai Stabilitas Keuangan Melalui Manajemen Piutang yang Akurat

Capai Stabilitas Keuangan Melalui Manajemen Piutang yang Akurat

Laporan Piutang

Manajemen piutang menjadi poin penting yang wajib dicermati perusahaan. Hal ini dilakukan demi membantu menjaga stabilitas finansial perusahaan. Selain itu poin ini juga akan membantu arus kas tetap seimbang.

Di sebuah perusahaan, utang piutang memang menjadi hal yang wajar. Namun prosesnya harus dikendalikan dengan baik. Pengelolaan keduanya juga harus berjalan seimbang dan cukup ketat demi finansial perusahaan.

Pengelolaan piutang ini umumnya akan berisi perhitungan serta analisis penjualan kredit di sebuah perusahaan. Mengingat fungsinya begitu penting, mari pahami lebih banyak lagi tentang pengelolaan piutang tersebut.

Table of Contents

Apa Itu Manajemen Piutang?

Pengelolaan atau manajemen piutang adalah serangkaian upaya yang dilakukan demi mengelola piutang usaha milik perusahaan. Pengelolaan tersebut terdiri dari serangkaian aktivitas meliputi planning, monitoring, dan controlling terhadap dana yang akan ditagihkan.

Langkah ini juga disebut dengan istilah account receivable management. Setiap perusahaan, akan berusaha untuk melakukan pengelolaan yang optimal agar kerugian bisa minimal dan laba mencapai nilai maksimal.

Sebuah perusahaan biasanya akan melakukan piutang demi mendapatkan laba. Piutang usaha juga biasa dilakukan agar kekayaan perusahaan bisa tetap bertahan stabil. Tidak hanya itu, piutang juga sering digunakan perusahaan untuk menghadapi persaingan bisnis dengan kompetitor lain.

Namun dalam perjalanannya, sering sekali terjadi kemacetan piutang. Dalam hal ini biasanya piutang tidak tertagih dan tentu saja bisa memberi dampak buruk bagi perusahaan. Itulah mengapa dibutuhkan prosedur manajemen yang tepat dalam hal ini.

Manfaat Manajemen Piutang

Setelah memahami pengertian manajemen piutang tadi, mari cari tahu apa saja manfaatnya. Ternyata pengelolaan piutang ini bisa memberikan beragam jenis manfaat. Berikut ini adalah manfaat yang akan dirasakan perusahaan:

1. Meningkatkan Profit

Manfaat manajemen piutang yang pertama adalah membantu meningkatkan jumlah profit yang diterima oleh perusahaan. Jika pengelolaan piutang cukup baik, maka piutang bisa ditagih dan diterima oleh perusahaan sesuai aturan yang berlaku.

Piutang yang tertagih nantinya akan dikonversikan sebagai kas perusahaan. Inilah salah satu cara perusahaan untuk meningkatkan laba atau sumber profit.

2. Membantu Mengurangi Risiko Kecurangan

Pengelolaan piutang yang baik juga akan membantu menurunkan risiko kecurangan yang berujung merugikan perusahaan. Dalam hal ini risiko kecurangan bisa berasal dari banyak sumber. Salah satunya dari piutang yang tidak dibayar atau sama sekali tidak bisa dilanjutkan.

Hal ini bisa terjadi karena kesalahan perusahaan dalam memilih pelanggan. Namun bisa juga terjadi karena faktor eksternal, sebagai contoh yaitu kondisi ekonomi yang kurang stabil dan lain sebagainya.

3. Membantu Menghadapi Persaingan Bisnis

Penting untuk diketahui bahwa perusahaan yang bisa melakukan pengelolaan piutang dengan baik biasanya mampu menghadapi persaingan bisnis secara optimal. Jadi, memang tujuan manajemen piutang yang utama adalah demi mendapat laba.

Teorinya mudah, jika perusahaan menerima banyak laba maka akan semakin kuat posisinya. Semakin mudah juga bagi perusahaan tersebut untuk bersaing dengan para kompetitor.

Analisis Manajemen Piutang

Pada dasarnya memang pengelolaan piutang ini bisa memberi manfaat. Namun, selalu ada resiko yang harus diwaspadai. Jika perusahaan bisa melakukan strategi yang tepat maka resiko tersebut pasti bisa diminimalkan.

Dalam proses meminimalkan risiko ini, perusahaan harus memenuhi syarat 5C. Berikut adalah 5C yang dimaksud:

  • Character: pengelolaan piutang ini harus punya watak dan karakter yang jujur.
  • Capacity: berhubungan dengan kapasitas perusahaan dalam mengelola usahanya.
  • Capital: menggambarkan kondisi finansial atau keuangan perusahaan secara menyeluruh.
  • Collateral: menunjukkan jaminan yang dimiliki oleh konsumen.
  • Conditions: berhubungan dengan kondisi ekonomi calon konsumen secara menyeluruh.

Analisis pengelolaan piutang sebaiknya memperhatikan 5 syarat tersebut. 5C ini menjadi komponen penting yang nantinya akan berpengaruh pada keberhasilan pengelolaan piutang perusahaan.

Kebijakan Manajemen Piutang

Tentu perusahaan harus menyusun dengan cermat kebijakan manajemen piutang dagang yang diterapkan. Berikut ini hal-hal yang penting dicermati perusahaan dalam menyusun kebijakan pengelolaan piutang:

1. Menawarkan Kebijakan Kredit

Pertama-tama, perusahaan bisa menawarkan kebijakan kredit kepada calon konsumen. Di sini perusahaan wajib menentukan berapa nominal dana yang diterima sekaligus periode waktu pelunasan kredit.

Umumnya, konsumen akan merasa jauh lebih senang dengan jangka waktu kredit yang cukup fleksibel dan terbilang panjang. Hal ini akan membantu beban pembayaran jadi semakin terasa ringan.

Tentu saja semua kebijakan kredit ini harus disetujui oleh pihak konsumen. Jika tidak ada persetujuan maka kebijakan kredit tidak akan bisa dijalankan. Jadi perusahaan hanya akan memberi kredit kepada konsumen yang menyetujui kebijakan tersebut.

2. Membuat Standar Kredit

Berikutnya, perusahaan harus membuat standar kredit yang harus dipenuhi oleh calon konsumen. Standar kredit yang dimaksud di sini adalah kualitas kelayakan kredit calon konsumen dengan ketentuan perusahaan.

Jadi, perusahaan harus menentukan konsumen seperti apa yang bisa melakukan pengajuan kredit. Di sini perusahaan perlu mempertimbangkan banyak faktor. Mulai dari rasio cakupan bunga, rasio utang, riwayat kredit, dan lain-lain.

3. Menagih secara Berkala

Perusahaan sebaiknya mempertimbangkan proses penagihan secara berkala. Ini dilakukan untuk membantu konsumen agar lebih tertib dalam membayar kredit mereka.

Cara penagihan yang bisa diterapkan sangat bervariasi. Bisa dengan mengirimkan tagihan via email, menagih lewat media sosial, atau menghubungi langsung melalui telepon.

Penagihan ini dilakukan untuk mengingatkan konsumen. Selain itu ini juga menjadi strategi yang tepat untuk meningkatkan kesadaran konsumen agar bisa segera memenuhi kewajiban pembayaran kredit.

Selain cara-cara tadi, perusahaan juga bisa melakukan penagihan dengan berkunjung secara personal langsung ke konsumen. Ini sangat efektif dan jauh lebih hemat waktu karena kemungkinan besar konsumen langsung membayar.

Bisa juga meniru teknik perusahaan besar dalam proses penagihan kredit ke konsumen. Biasanya perusahaan skala besar membentuk sebuah agensi khusus yang akan melakukan tugas penagihan kepada konsumen.

Kini, banyak bisnis yang mulai mengandalkan workflow dalam software mereka untuk mengirimkan pengingat tagihan otomatis. Pengingat ini dapat dikirimkan melalui email, WhatsApp, dan channel lainnya. Menggunakan workflow penagihan tentunya dapat meningkatkan produktivitas tim agar dapat fokus pada tugas yang lebih strategis untuk perusahaan.

"Kami telah mengirim 100,000 pengingat berbasis workflow ke pelanggan dan sekarang menerima piutang usaha 10-15 hari (20%) rata-rata lebih cepat"
Ritchie Wong, Group CFO, NinjaVan
Ritchie Wong
Group CFO, NinjaVan

Kelola Utang dan Piutang Perusahaan dengan Automation Software

Di zaman modern seperti sekarang, pengelolaan piutang ini bisa jauh lebih mudah dilakukan dengan account receivable management software. Kemajuan teknologi saat ini menghadirkan software yang bisa dipakai untuk mengoptimalkan langkah pengelolaan piutang.

Account receivable management adalah langkah penting yang harus diperhatikan oleh perusahaan. Prosesnya mungkin jauh lebih sulit jika dilakukan secara manual. Itulah mengapa dibutuhkan software atau sistem yang bisa mendukung.

Kini telah hadir accounts receivable management system yang mempermudah perusahaan untuk mendapatkan laba dari proses kredit kepada konsumen. Penagihan jadi lebih mudah dan nominal yang ditagihkan tidak akan hilang begitu saja.

Peakflo menjadi solusi tepat bagi perusahaan yang ingin melakukan pengelolaan piutang dengan baik dan terstruktur. Platform ini menghadirkan layanan AR management yang bisa diakses secara otomatis dan jauh lebih praktis karena berbasis teknologi.

Manajemen piutang perusahaan akan berjalan lebih efektif dan lancar berkat Peakflo. Platform ini juga mudah untuk digunakan karena user interface yang simple dan fiturnya terbilang lengkap. Telusuri saja lebih jauh tentang Peakflo di halaman accounts receivable kami.

Jadikan pengelolaan utang mudah dengan perangkat lunak piutang! Sederhanakan pembuatan faktur, pelacakan pembayaran, dan lainnya dengan fitur yang mudah digunakan.

Ingin Menerima Tagihan 2x Lebih Cepat? Cari Tahu Bagaimana Caranya!

Masih Ingin Membaca?